Исторически в городе не велось сплошной единовременной застройки, и поэтому он растёт путём развития множества отдельных районов. Главная магистральная улица города — проспект Peace Road — соединяет раскинувшийся вдоль берега моря город в единое целое.

В переводе с арабского Шарм-эш-Шейх — «бухта (залив) шейха». Шарм-эш-Шейх тянется с северо-востока на юго-запад на почти 30 километров вдоль западного берега залива Акаба, имеющего в черте города бухты Наама Бей и другие. С юго-запада город граничит с национальным парком Рас-Мохаммед на крайней южной точке Синайского полуострова, на северо-востоке — с национальным заповедником Набк, с северо-запада прикрыт от ветров и непогоды грядой Синайских гор, а с юго-востока омывается Красным морем.

Неподалёку от береговой линии города находится остров Тиран.

Шарм-эш-Шейх имеет тропический пустынный климат с очень малым годовым количеством осадков. В январе—феврале ночные температуры опускаются до +15 °C (реже — до +10 °C), иногда бывает довольно прохладный ветер (самая низкая температура отмечена 23 февраля 2000 года и составила +5 °C), но днём светит яркое солнце и многочисленные посетители пляжей загорают и купаются.

Летом температура может подниматься до +45 °C и более в тени (абсолютный максимум был установлен 3 июня 2013 года и составил +46 °C), самым тёплым месяцем является август, средний максимум которого составляет +38 °C, и даже ночью температура ниже +30 °C, как правило, не опускается.

Температура воды в море не опускается ниже +20 °C даже зимой (летом поднимается до уровня +28 °C). Дожди в Шарм-эш-Шейхе очень редки, воздух сухой и тёплый в любое время года.

Город-курорт состоит из нескольких районов, построенных вдоль побережья, вокруг основных заливов (бухт):

• Шарм-эль-Майя (Sharm El Maya) — долинный район у одноимённой бухты с портом, расположенный на самом юго-западе курорта и знаменитый своими песчаными пляжами, отелями и восточным базаром «Старый рынок» (Old Market) в микрорайоне Старый город.
• Хадаба (Hadaba Um Sid), в том числе примыкающие микрорайоны Аида, Тауэр, Иль Меркато — район на возвышенности с отельными и жилыми кварталами, досуговыми центрами и коралловыми пляжами у скалистого берега той же бухты.
• Хай-эн-Нур — район с культовыми и жилыми зданиями.
• Наама-Бей (Naama Bay) — самое известное туристическое место, неофициальный центр Шарм-эш-Шейха. Этот район отличается наличием по соседству с отелями элитных торговых центров, казино, спортивных площадок, центров по дайвингу, ресторанов, ночных клубов и так далее, а также Клео-парком и пешеходной аллеей-променадом вдоль моря. Пляжи Наама-Бей — почти все с песчаным дном.
• Гарденс-Бей (Gardens Bay) — район с отелями, большинство — пятизвёздочные и четырёхзвёздочные.
• Корал-Бей (Coral Bay) — район с отелями и дайвинг-центрами.
• Шаркс-Бей (Sharks Bay) — район с отелями и дайвинг-центрами,
• Рас-Насрани (Ras Nusrani), в том числе SOHO, Montaza — район деловых центров и отелей, к которому примыкает аэропорт.
• Набк (Nabq) — самый удалённый район в нескольких километрах к северо-востоку от Наама-Бей, в сторону национального заповедника Набк (Nabq), напротив острова Тиран.

Так как Шарм-эш-Шейх ограничен двумя национальными заповедниками, выходящими к морю, то линия побережья, которая может быть занята постройками, имеет длину около 30 км. В настоящее время практические все участки берега, пригодные для строительства, застроены элитными отелями или отведены под возведение новых жилых комплексов. Город продолжает расти вглубь побережья, в сторону горной гряды.

Наиболее известными районами и микрорайонами Шарм-эш-Шейха являются Наама, Старый город, Хадаба, Аида, Тауэр, Иль Меркато, Дельта-Шарм и SOHO, Хай-эн-Нур, Ривьера, Хай-Салям, Крисс, Набк.

Строится много новых отельных и жилых микрорайонов: Голд-Шарм, Сан-Шайн, Санни-Лейк, Монтаза, многие другие.

В районе международного аэропорта Шарм-эш-Шейх расположены: Рауаби, Имар, Монтаза.

В городе нет высотных и даже многоэтажных зданий. Как правило, жилые дома возводятся в виде небольших комплексов благоустроенных одно- и двухэтажных вилл, а также таунхаусов, которые, как и многочисленные двух- и трёхэтажные отели, сосредоточены вокруг хорошо озеленённой территории с современной инфраструктурой, магазинами, ресторанами, бассейнами и садами.